ICS 03.080 A10 衢 DB3308 州 市 地 方 标 准 规 范 DB 3308/T 23—2018 代替 DB3308/T 23-2014 商品融资质押监管服务规范 2014 - 11 - 10 发布 衢州市质量技术监督局 2014 - 12 - 10 实施 发 布 DB3308/T 23—2018 目  次 前  言............................................................................................................................................................. II 1 范围................................................................................................................................................................. 1 2 规范性引用文件............................................................................................................................................. 1 3 术语和定义..................................................................................................................................................... 1 4 质押监管基本要求......................................................................................................................................... 3 5 质押监管服务流程......................................................................................................................................... 3 6 服务评价......................................................................................................................................................... 6 附录 A（资料性附录） 前期调查基本情况表............................................................................................... 8 附录 B（资料性附录） 出质通知书..............................................................................................................11 附录 C（资料性附录） 动产质押专用仓单................................................................................................. 12 附录 D（资料性附录） 质物清单（代动产质押专用仓单）..................................................................... 13 附录 E（资料性附录） 监管账务核对表......................................................................................................14 附录 F（资料性附录） 监管工作日志..........................................................................................................15 I DB3308/T 23—2018 前  言 本标准依据GB/T1.1-2009的规则起草和编制。 本标准由巨化集团公司提出。 本标准由衢州市质量技术监督局发布并由衢州市服务业办公室归口。 本标准起草单位：巨化集团公司、浙江巨化物流有限公司等。 本标准主要起草人：林哲文、王绍华、吕可人。 本标准历次版本发布情况为： ——DB3308/T 023-2014。 II DB3308/T 23—2018 商品融资质押监管服务规范 1 范围 本标准规定了商品融资质押监管服务的术语和定义、基本要求、服务流程与服务质量评价。 本标准适用于动产或仓单质押监管服务活动，也可以作为出质人、质权人选择监管服务的依据。 2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文 件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 GB/T 18354 物流术语 SB/T 10978 动产质押监管规范 3 术语和定义 GB/T 18354、SB/T 10978 界定的以及下列术语和定义适用于本文件。 3.1 质物 为担保债权，由债务人向债权人提供的担保物或权利。 3.2 质权人 占有质物，在债务人不按约定履行债务时有权处置质物并优先受偿的债权人。 3.3 出质人 将质物交付质权人占有，用以保证债务履行的债务人。 3.4 监管人 受质权人委托，负责监督、管理质物状况，保障质权人权利的企业法人。 3.5 监管员 由监管人管理，负责对出质人相关存货实施日常监督、检查、统计的义务人。 1 DB3308/T 23—2018 3.6 质押监管 出质人以合法占有的物品向质权人出质，作为偿还债务的担保，监管人接受质权人的委托，在一定 期限内代质权人对质物进行占有、管理以保障质权的行为。 3.7 仓单质押 出质人以仓储保管人出具给存货人的仓单及其对应的权利为质物向质权人申请贷款，作为偿还债务 的担保行为。 3.8 动产质押 出质人将可支配动产交质权人占有，作为偿还债务的担保行为。 3.9 动态质押 设定相关货物库存最低下限，由监管人负责实施库存动态管理的业务形态。质押期间，对出质人库 存高于最低下限的部分，监管人允许其正常出库发货。 3.10 静态质押 封存相关货物并由监管人负责实施库存静态管理的业务形态。质押期间，除按合同约定对质物进行 追加、置换、部分解压的情况外，不允许库存发生变动。 3.11 质物清单 依据当事人各方约定，由监管人对出质人所交付质物进行盘点并验收后出具的记载了质物品名、规 格、型号、数量等必要信息的单证。 3.12 监管人仓库 监管人自有产权并负责管理的仓库。 3.13 出质人仓库 出质人拥有产权，为质物提供储存服务的仓库。 3.14 2 DB3308/T 23—2018 第三方仓库 除监管人和出质人之外他人拥有产权，为质物提供储存服务的仓库。 3.15 自有质押监管 监管人在监管人仓库中提供质押监管服务。 3.16 输出质押监管 监管人在出质人仓库或第三方仓库中提供质押监管服务。 4 质押监管基本要求 4.1 监管的质物应满足以下要求： a) 所有权属明晰，无法律瑕疵； b) 具备较好的流通性，便于计量，易变现； c) 具有稳定的理化性质，不易变质，或在特定条件下可以做到安全、有效的保存； d) 价格相对稳定，或具有相当的市场透明度。 4.2 监管人应满足以下要求： a) 具有从事相关物流服务的营业执照和许可证书，并且注册资金不少于 3000 万元； b) 具有物流、仓储基础设施，且自有仓储面积不小于 2000 ㎡； c) 具有与经营规模相适应的安全、消防、运输、装卸、通信、计量等设备； d) 具有所须的管理机构、管理人员和专业技术人员； e) 具有健全的业务操作规程和安全生产管理制度； f) 具有与其经营规模相适应的信息管理系统。 4.3 监管服务应满足以下要求： a) 提供质押监管服务； b) 保证质物的安全； c) 提供完整、准确的监管信息； d) 报告监管期异常情况并采取紧急措施； e) 保证与质押相关单据、账目的完整性与真实性。 4.4 监管人应加强对监管员的选聘、培训、日常管理、监督考核和道德风险防范。 5 质押监管服务流程 5.1 5.1.1 5.1.2 5.1.3 模式分类 质押监管按质物业务形态分为：动产质押监管、仓单质押监管。 质押监管按质物管理模式分为：动态质押监管、静态质押监管。 质押监管按仓库产权类型分为：自有质押监管、输出质押监管。 3 DB3308/T 23—2018 5.2 5.2.1 动产质押监管流程 前期考察 5.2.1.1 监管人派业务员与质权人接洽，接受质权人提供的融资监管业务。 5.2.1.2 业务员应对出质人的资信情况、监管场所、质物情况进行实地调研，充分考虑实际市场价格 并参照企业购销发票预估质物价格，填写《前期调查基本情况表》可参考附录 A。 5.2.1.3 监管人派勘查组对监管可行性及监管方案进行实地勘察核实，由勘察组在《前期调查基本情 况表》内签署意见。 5.2.1.4 监管人派遣监管员对质物的品名、规格、数量等进行前期验货及预盘，建立前期质物库存台 账，并在《前期调查基本情况表》内签署意见。 5.2.2 协议签订及前期服务 5.2.2.1 根据《前期调查基本情况表》，监管人编制监管方案并交质权人。 5.2.2.2 经质权人审核同意后，质权人、出质人、监管人三方共同签订《商品融资质押监管协议》。 5.2.2.3 监管人与出质人还须根据质物存放地点签订相关附属合同： a) 质物存放于监管人仓库的，监管人与出质人签订《质物保管合同》； b) 质物存放于出质人仓库的，出质人应提供质物存放场地的平面图，用红线标识质物存放区域并 签章确认，监管人与出质人签订《仓库租赁合同》，同时签订《